от 28 марта 2025
О переводах денег и рисках. Как не стать спонсором терроризма при покупке продуктов на рынке
Люди часто совершают переводы, не задумываясь о возможных последствиях: переводы на номер телефона продавца, благотворительные сборы или перевод средств на счета малознакомых людей. Но в определенных случаях это может повлечь за собой серьезные риски, включая подозрение в финансировании незаконной деятельности, в частности финансирование терроризма.
По статистике следственного комитета Российской Федерации количество уголовных дел об экстремизме, направленных в российские суды в 2024 году, увеличилось на 43% по сравнению с 2023 годом. Он отметил, что по экстремизму в суд в прошлом году было передано 615 дел. Число обвиняемых по таким делам за год выросло более чем на 50%.
Примечание к статье 205.1 УК РФ «Содействие террористической деятельности» поясняет, что под финансированием терроризма понимается предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования террористической деятельности.
Это значит, что уголовная ответственность наступает только если: у вас был прямой умысел, то есть вы осознавали, что ваши средства идут на поддержку терроризма, и есть доказательства, подтверждающие вашу причастность (переписка, намеренные действия и т.д.). Обычные бытовые переводы, например, при оплате на рынке или в транспорте, не являются преступлением, если нет оснований считать, что они направлены на финансирование терроризма. Но в случае, если Ваши деньги поступили на счет лица, связанного с террористической деятельностью, чтобы доказать отсутствие умысла Вам придется давать объяснения.
На что следует обращать внимание. Когда перевод может стать опасным?
-
Перевод средств на счета, связанные с лицами или организациями, которые находятся под санкциями или подозреваются в финансировании экстремизма.
-
Благотворительные сборы, организаторы которых не предоставляют прозрачных данных о целях сбора и о том, куда идут деньги.
-
Использование криптовалют или других труднодоступных для отслеживания платежных систем без понимания их конечного назначения.
Даже если сумма перевода небольшая, важно быть внимательным и избегать сомнительных операций.
Чтобы минимизировать вероятность стать частью подозрительных схем:
-
Проверяйте информацию о получателе. Например, легальные благотворительные фонды зарегистрированы в реестре Министерства юстиции Российской Федерации.
-
Старайтесь использовать официальные платформы. Например, для оплаты товаров или услуг – кассовые терминалы или банковские переводы с назначением платежа.
-
С осторожностью относитесь к переводам через соцсети и мессенджеры. Не отправляйте деньги по просьбе малознакомых людей, особенно если это выглядит подозрительно.
-
Не переводите деньги на счета, связанные с подозрительными регионами.
-
В случае, если перевод – это единственный способ оплаты, при его осуществлении прописывайте назначение платежа.
-
При оплате товара переводом продавцу, проверьте соответствие данных ИП и получателя платежа, потребуйте кассовый чек за Вашу покупку. Оформление кассового чека, кроме того, не позволит предпринимателю скрыть доход от налогообложения.
Будьте бдительны, внимательно относитесь к своим финансовым операциям и используйте только проверенные и легальные способы оплаты.